Nous aidons les personnes et les familles, dont les objectifs personnels et professionnels sont multiples, à gérer proactivement l’évolution de leur situation financière.
Propriétaires d’entreprise et entrepreneurs
Du démarrage, à la restructuration et finalement à la vente, nous travaillons avec les propriétaires d’entreprise et les entrepreneurs de différents secteurs afin de créer et de protéger la valeur de leur entreprise. Nous vous aiderons à utiliser cette valeur pour conserver votre mode de vie, maintenant et à la retraite, en veillant à ce que l’entreprise que vous avez travaillé si fort à bâtir continue de travailler pour vous.
Familles d’agriculteurs
Les changements dans la politique gouvernementale, la concurrence mondiale, la difficulté à obtenir du financement et la volatilité des prix ne sont que quelques-uns des défis auxquels vous pourriez être confrontés en tant que famille d’agriculteurs. Ces problèmes peuvent être moins lourds à porter si vous pouvez compter sur une équipe qui prend en charge l’ensemble de vos besoins de gestion de patrimoine et vous permet de vous concentrer sur votre entreprise. Notre équipe peut vous aider à faire fructifier et à protéger votre patrimoine, grâce à notre expérience dans des domaines comme la gestion des placements, la planification fiscale et successorale, la planification de la relève d’entreprise et les stratégies d’assurance vie et des entreprises, et grâce à d’autres outils destinés à vous simplifier la vie.
Préretraités et retraités
Vous avez passé votre vie professionnelle à bâtir le patrimoine de votre famille. À l’approche du passage à la retraite, vous devez également changer votre manière de gérer vos actifs. Poursuivre la croissance de votre avoir net, tout en le mettant à l’abri de la volatilité des marchés devient de plus en plus important puisque votre revenu sera tiré de votre épargne-retraite. Nous vous aiderons à bâtir un plan qui vous permettra d’avoir le mode de vie que vous souhaitez à la retraite et de soutenir à long terme les personnes et les causes qui vous sont chères.
Familles
Notre approche multigénérationnelle pour la gestion de patrimoine familial permet de guider les clients vers la manière la plus fiscalement avantageuse de transférer des actifs et d’aider la prochaine génération à comprendre les conséquences possibles d’une fortune soudaine (à la suite d’un héritage par exemple) et à s’y préparer. Nous nous alignerons sur vos objectifs et vos attentes en plus de veiller à répondre aux besoins de planification de patrimoine de tous les membres de la famille.
Femmes, patrimoine et bien-être
Le bien-être financier des femmes est souvent façonné par différents facteurs tels qu’une espérance de vie plus longue, une retraite plus précoce, des salaires inférieurs et une quantité supérieure de temps passé hors du marché du travail en tant que principales dispensatrices de soins pour les enfants et les parents vieillissants. Autrement dit, la femme moyenne gagnera et investira moins qu’un homme moyen sur le long terme et passera plus de temps à la retraite. Le Plan vivant IG répond à tous ces facteurs et encore plus en vous assurant une sécurité, à vous et vos proches, aujourd’hui et demain.